تنويع فعال
توفر صناديق المؤشرات المتداولة تنويعًا واسعًا من خلال تتبع مؤشرات كاملة، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بشركة أو قطاع معين.
اكتشف لماذا أصبحت صناديق المؤشرات المتداولة ضرورية للمستثمرين الحكماء
مزايا صناديق المؤشرات المتداولة: الاستثمار الذكي للجميع
ما هي صناديق المؤشرات المتداولة ولماذا هي شائعة جدًا؟
صناديق المؤشرات المتداولة هي صناديق مؤشرات قابلة للتداول في البورصة تتتبع بشكل سلبي مؤشرًا محددًا. شعبيتها المتزايدة ترجع إلى العديد من المزايا مقارنة بالاستثمار في الأسهم الفردية.
المزايا الرئيسية لصناديق المؤشرات المتداولة
رسوم منخفضة
بفضل إدارتها السلبية، تتمتع صناديق المؤشرات المتداولة برسوم إدارة أقل بكثير من الصناديق النشطة، مما يحسن العوائد على المدى الطويل.
الشفافية
توفر صناديق المؤشرات المتداولة شفافية كبيرة حول مكوناتها وأدائها، مما يسمح للمستثمرين باتخاذ قرارات مستنيرة.
السيولة
يمكن شراء أو بيع صناديق المؤشرات المتداولة في أي وقت خلال ساعات التداول، مما يوفر مرونة كبيرة للمستثمرين.
تأثير التنظيف الذاتي
تستفيد صناديق المؤشرات المتداولة من تأثير التنظيف الذاتي: يتم استبعاد الشركات ذات الأداء الضعيف تلقائيًا من المؤشر واستبدالها بشركات أكثر واعدة.
صناديق المؤشرات المتداولة المتراكمة مقابل الموزعة
هناك نوعان رئيسيان من صناديق المؤشرات المتداولة: المتراكمة والموزعة. لكل منهما مزاياه حسب أهداف الاستثمار الخاصة بك.
صناديق المؤشرات المتداولة المتراكمة
تعيد صناديق المؤشرات المتداولة المتراكمة استثمار أرباح الأسهم تلقائيًا، مما يعظم تأثير الفائدة المركبة ويمكن أن يكون مفيدًا من الناحية الضريبية.
صناديق المؤشرات المتداولة الموزعة
توزع صناديق المؤشرات المتداولة الموزعة أرباح الأسهم بانتظام، مما قد يناسب المستثمرين الذين يبحثون عن دخل منتظم.
الضرائب على صناديق المؤشرات المتداولة في فرنسا
تختلف الضرائب على صناديق المؤشرات المتداولة في فرنسا حسب نوع حساب الاستثمار المستخدم. من الضروري فهم هذه الاختلافات لتحسين استثماراتك.
يوفر حساب PEA مزايا ضريبية كبيرة للاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة، خاصة على المدى الطويل.
يخضع حساب الأوراق المالية العادي (CTO) لضريبة ثابتة بنسبة 30٪ على الأرباح الرأسمالية، والتي تشمل 17.2٪ من الرسوم الاجتماعية و12.8٪ من ضريبة الدخل.
يستفيد حساب خطة الادخار في الأسهم (PEA) من نظام ضريبي مواتٍ مع 17.2٪ فقط من الرسوم الاجتماعية على الأرباح بعد 5 سنوات من الاحتفاظ، بغض النظر عن المبلغ المستثمر.
أداء تاريخي مثير للإعجاب
أظهرت صناديق المؤشرات المتداولة مثل MSCI World أو S&P 500 أداءً رائعًا على المدى الطويل، متفوقة غالبًا على الصناديق المدارة بنشاط.
حقق مؤشر MSCI World، وهو مؤشر يمثل الأسواق المتقدمة العالمية، عائدًا سنويًا متوسطًا يبلغ حوالي 10٪ منذ إنشائه.
حقق مؤشر S&P 500، الذي يتتبع أكبر 500 شركة مدرجة في الولايات المتحدة، عائدًا سنويًا متوسطًا مثيرًا للإعجاب يبلغ حوالي 12٪ منذ إنشائه.
أين تستثمر في صناديق المؤشرات المتداولة في فرنسا؟
في فرنسا، هناك عدة خيارات للاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة، كل منها له مزاياه الضريبية وخصائصه:
PEA (خطة الادخار في الأسهم)
PEA مثالي للمستثمرين الفرنسيين الراغبين في الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة الأوروبية مع الاستفادة من مزايا ضريبية كبيرة.
بعد 5 سنوات من الاحتفاظ، تخضع الأرباح الرأسمالية المحققة في PEA فقط للرسوم الاجتماعية البالغة 17.2٪، دون ضريبة دخل إضافية. ينطبق هذا النظام الضريبي المواتي بغض النظر عن المبلغ المستثمر.
CTO (حساب الأوراق المالية العادي)
يوفر CTO مزيدًا من المرونة من حيث اختيار صناديق المؤشرات المتداولة، بما في ذلك الصناديق غير الأوروبية، ولكن مع نظام ضريبي أقل مواتاة من PEA.
تخضع الأرباح الرأسمالية المحققة على CTO لضريبة ثابتة بنسبة 30٪، تشمل 17.2٪ من الرسوم الاجتماعية و12.8٪ من ضريبة الدخل. تنطبق هذه الضريبة من أول يورو من الربح.
أين تستثمر في صناديق المؤشرات المتداولة؟
عند الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة، يعد اختيار المنصة أمرًا بالغ الأهمية. من المهم النظر في الرسوم وسهولة الاستخدام ومجموعة المنتجات المتاحة.
في leFullStack، نستخدم شخصيًا Boursobank لحساب PEA الخاص بنا. على الرغم من وجود العديد من البنوك الأخرى المفيدة، اخترنا Boursobank بسبب رسوم الإدارة والتداول التي تعد من بين الأكثر تنافسية في السوق.
عرض خاص من Boursobank
لأول فتح لحساب مصرفي مع إيداع أولي، يتبعه تحويل مصرفي EasyMove:
- ما يصل إلى 220 يورو كهدية
- رسوم السمسرة تبدأ من 0.50 يورو
- 0 يورو رسوم حفظ
الأوراق المالية تنطوي على مخاطر خسارة رأس المال؛ يجب النظر في أي استثمار على المدى المتوسط أو الطويل.
الخلاصة: لماذا تختار صناديق المؤشرات المتداولة؟
توفر صناديق المؤشرات المتداولة حلاً استثماريًا فعالاً ومتنوعًا ومنخفض التكلفة، مناسبًا للمبتدئين والمستثمرين ذوي الخبرة على حد سواء. بساطتها وشفافيتها وأدائها التاريخي تجعلها خيارًا حكيمًا لبناء الثروة على المدى الطويل.
إيلان لوبيز
المؤسس / المدير التقني
